Portafoglio ETF diversificato 8% annuo di lungo periodo

In questo articolo vediamo come costruire in maniera semplice ma efficace un portafoglio di ETF che in base ai dati di storico consente di raggiungere un 8% annuo.

Diversificato poiché contieni azioni mondiali, obbligazioni europee e l’oro.

Facile poichè si compone con soli 3 ETF e la sua allocazione va riequilibrata solo una volta all’anno

Efficace perché si può ottenere un rendimento di quasi un 8%e  attraverso un semplicissimo backtest sui dati di storico abbiamo la possibilità di vedere come si è comportato negli ultimi 40 anni

Ottimizzato perchè ha bassi costi di gestione e puoi investire senza l’ausilio di costosi fondi o intermediari finanziari.

Si tratta di un lazy portfolio ideoneo per il lungo periodo, almeno 8/10 anni di investimento per avere un’alta probabilità di ritorno positivo, ma vediamo tutto con ordine.

Il portafoglio si compone di 3 ETF acquistati con la seguente allocazione.

50% ETF azionario mondo

40% ETF obbligazionario Bond Europei

10% ETC sull’oro

Azioni, obbligazioni e oro vanno a bilanciare il portafoglio che pur puntando ad un buon rendimento, vuole essere resistente e reattivo nelle fasi di calo del mercato azionario.

 

Gli ETF che utilizzo io per seguire questo portafoglio sono:

50% iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) - Isin: IE00B4L5Y983

40% Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C - Isin: LU0290355717

10% Invesco Physical Gold A - Isin: IE00B579F325

Ogni anno il portafoglio va riequilibrato, ovvero le percentuali in proprio possesso vanno riportate nei livelli sopra. Questo vuol dire che se per esempio la parte azionaria diventa l’80% del totale valore di portafoglio dobbiamo venderne una quota per travasarla sugli altri 2 ETF per riportare tutti e tre a 50%, 40% e 10%

 

Backtest

Attraverso la simulazione possiamo vedere non solo il rendimento ma anche i periodi in cui il portafoglio ha sofferto di più e quanto:

 

 

Inflazione

Possiamo vedere inoltre l’impatto dell’inflazione sul rendimento ottenendo così il dato sul rendimento reale.

 

Interesse composto

Si tratta di un portafoglio di lungo periodo dove il tempo gioca un ruolo importante sul rendimento. Nella simulazione parto da 40 anni fa. Su periodi inferiori (10, 20 o 30 anni) il rendimento annuale può essere inferiore.

Piattaforma utilizzata per il test: Backtestcurvo

Per vedere l’illustrazione completa del portafoglio
Guarda il video

 

 

Altri video che ti consiglio di guardare:

I costi di un ETF: https://youtu.be/w2FHe98DQhs?si=ZCfLjjzDhlG00j7n

Come acquistare un ETF: https://youtu.be/oE_UvV_CmfY?si=N7lzYtFBDu-EXQwp

I videocorsi gratuiti che ti consiglio di guardare prima di investire: https://www.youtube.com/watch?v=Xg7_ph0MBJM

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